Uno de los mayores hitos con los que sueña un emprendedor es superar la marca de las seis cifras. Cuando comencé mi negocio por primera vez, El dinero organizado, ayudar a las personas a administrar sus presupuestos y deudas, este objetivo parecía fuera de su alcance. Por eso, cuando inesperadamente crucé el umbral hace unos años, quedé eufórico.
Pero mi entusiasmo duró poco. Después de enviar mi documentación fiscal a mi contador público certificado, ella me informó que le debía al IRS $10,000. ¿Cómo pasó esto? Todo se reducía a cómo mi auto-empleo se montó el negocio.
Esto es lo que aprendí y cómo puedes evitar que te salga caro errores fiscales Hice.
¿Qué llevó a mi factura de impuestos sorpresa?
Si recién estás comenzando como autónomo o estafador, toma nota. Estos son los principales errores que cometí como propietario de un nuevo negocio y que tuvieron importantes implicaciones fiscales.
1. No presenté declaraciones de impuestos trimestrales
Cuando comienzas a trabajar por cuenta propia o por cuenta propia, puede resultar liberador. Pero también conlleva responsabilidades adicionales, como pagarle al IRS. impuestos trimestrales estimados durante todo el año. Y no tenía idea de que necesitaba hacer esto en mi primer año como emprendedor.
Si espera deber $1,000 o más al final del año, el IRS espera que usted haga pagos de impuestos trimestrales durante todo el año. Los plazos para los pagos trimestrales para 2024 vencerán: 15 de abril, 17 de junio, 16 de septiembre y 15 de enero de 2025.
Al pagar una parte de sus impuestos cada trimestre, en última instancia ayudará a dividir su factura de impuestos en cuotas más pequeñas, evitando una factura mayor cuando llegue el momento de pagar los impuestos. Y puede ayudarte a evitar Sanciones del IRS además de una inminente factura fiscal.
2. Configuré mi negocio incorrectamente
Originalmente configuré la empresa como una sociedad de responsabilidad limitada unipersonal o LLC. Esto me permite presentar la información fiscal de mi empresa junto con mi declaración de impuestos personal para simplificar las cosas. Me pareció la elección correcta en ese momento, pero no conocía los beneficios y los inconvenientes de esta estructura empresarial.
Desde entonces, aprendí que este método de presentación de impuestos es mejor para empresas con ingresos netos inferiores a $40,000. Una vez que tu auto-empleo o los ingresos netos de su negocio superan los $40,000, es una buena idea ajustar su estructura impositiva comercial. (Tenga en cuenta que esto es sólo una regla general. Debe hablar con un contador sobre la mejor estructura comercial para su empresa).
Si gana menos de $40,000 como empresario, una LLC de un solo miembro o una empresa unipersonal (la opción predeterminada si trabaja por cuenta propia o trabaja de forma paralela y no se registra como empresa) puede funcionar bien para usted, pero podría excluirlo. usted de cierto deducciones comerciales.
3. No mantuve los ingresos de mi negocio
Uno de mis errores clave fue no realizar un seguimiento de los ingresos de mi negocio durante todo el año. El seguimiento de los ingresos y gastos de mi empresa podría haberme ayudado a detectar el crecimiento de mi negocio y ajustar mi estructura empresarial antes de fin de año. Estaba tan ocupado trabajando para aumentar mis ingresos que no consideré cómo ese aumento podría afectar mi categoría impositiva. Tener registros financieros actualizados y verificarlos con más frecuencia me habría ayudado a hacer proyecciones más precisas y mejores decisiones.
¿Mi consejo para estar al tanto de los ingresos de su negocio? Programa de contabilidad. ahora uso Libros rápidos para simplificar este proceso, e incluso me ayuda a realizar un seguimiento de lo que debo en impuestos trimestrales estimados. Está conectado a mi cuenta bancaria, lo que me facilita controlar mis ingresos y gastos (puedo agregar fotografías de mis recibos). Además, puedo gestionar la nómina y pagar mis impuestos utilizando el mismo software. Lo que más me gusta es que elimina la presión de cada paso del seguimiento de las finanzas de mi empresa.
4. No sabía que las contribuciones para la jubilación podrían reducir mi factura de impuestos
Contribuyendo a Jubilación cuando trabajas por cuenta propia puede ser más desafiante. Finalmente me enteré de que lo mejor que podía hacer era abrir una cuenta IRA SEP, un plan de pensión para empleados simplificado que permite a los empleadores contribuir a las cuentas IRA tradicionales creadas para los empleados. No conocía los beneficios fiscales de este plan el año en que recibí mi factura de impuestos sorpresa, pero ahora los conozco.
Creé una SEP IRA para mí como empleado de mi empresa, lo que me resultó útil a finales de este año. El año pasado, cuando los ingresos de mi negocio fueron mayores de lo esperado en el cuarto trimestre, mi contador fiscal calculó los números y se dio cuenta de que le debería $2,000 al IRS. En lugar de pagar el dinero como una factura al IRS, tuve tiempo de contribuir a mi SEP IRA. Entonces pagué el dinero que habría enviado al IRS en mi cuenta de retiro y tomé la deducción en mi declaración de impuestos comerciales.
5. No me reuní con mi profesional de impuestos durante todo el año.
Mi último (y mayor) error fue no reunirme con mi contador público certificado durante todo el año. Ella podría haberme ayudado a identificar estrategias que me ayudaran a reducir mi obligación tributaria sin dejar de seguir las regulaciones. Cuando me di cuenta por primera vez de que mi negocio no estaba configurado correctamente, comencé a reunirme con mi contador público certificado trimestralmente. Ahora que las cosas están mejor, nos reunimos dos veces al año para revisar mis ingresos y ella me ofrece orientación antes de la temporada de impuestos.
Sabiendo lo que sé ahora, mi CPA podría haber identificado estrategias para ayudarme a minimizar mi obligación tributaria sin dejar de cumplir con todas las regulaciones tributarias. Si me hubiera comunicado con mi contadora durante todo el año, ella podría haberme ayudado a preparar mi negocio.
Ahora mi contador y yo completamos mis impuestos mucho antes de la fecha límite, por lo que tengo tiempo para prepararme para cualquier pago antes de la fecha de vencimiento. Declaraciones de impuestos para corporaciones S vencen en marzoentonces mi contador completa una declaración de impuestos estimada en enero para que yo la revise.
Contar con un profesional de impuestos que pueda explicarle los conceptos básicos puede ayudarlo a tomar decisiones informadas para que su negocio funcione de manera eficiente y legal. Conociendo tu plazos de impuestosla estructura fiscal y las posibles deducciones fiscales podrían ahorrarle miles de dólares cada año fiscal.
Cómo pagué $10,000 en deuda tributaria
Después de mi sorpresa inicial y la posterior denegación de mi factura de impuestos, me reuní con mi contador para discutir mis opciones de pago para liquidar mi saldo de $10,000.
Mi primer paso fue comunicarme con el IRS y establecer un plan de pago mensual. Después de una conversación de dos horas con un representante del IRS, establecí un acuerdo de pago a plazos para pagar $300 por mes de mi saldo hasta que los $10,000 estuvieran pagados en su totalidad. Los intereses y las multas aún se acumularían diariamente sobre cualquier monto no pagado, por lo que decidí destinar también el dinero adicional que recibía durante el año a mi saldo del IRS.
Para eliminar mi deuda tributaria aún antes, creé una segunda fuente de ingresos para mi negocio. Encontré oportunidades de asociación con marcas que se alineaban con mi misión de asesoría financiera, desde Audible hasta Office Depot, y destiné todos los ingresos por patrocinio de marca que obtuve a mi saldo fiscal.
Me tomó un año pagar esa factura y, aunque no fue divertido, aprendí mucho.
Si es un nuevo emprendedor, le recomiendo encarecidamente que investigue cómo está configurada la estructura de su negocio y encuentre el software de contabilidad adecuado para ayudarlo a optimizar sus impuestos estimados y sus declaraciones de pérdidas y ganancias.
Y lo más importante, encuentre un contador en quien pueda confiar. Vale la pena el costo.
La línea de fondo
Como emprendedores, iniciamos nuestro negocio porque tenemos pasión por nuestro campo y amor por nuestro oficio. Los impuestos pueden parecer una tarea desalentadora que nunca termina. Ya sea que recién esté comenzando su negocio o que haya estado en el negocio durante años, la mejor estrategia fiscal para un emprendedor es tomarse el tiempo para comprender los conceptos básicos de cómo funcionan los impuestos en su campo.
