Red global de mensajería bancaria RÁPIDO está planeando una nueva plataforma en los próximos uno o dos años para conectar la ola de monedas digitales del banco central ahora en desarrollo al sistema financiero existente, dijo a Reuters.
La medida, que sería una de las más importantes hasta el momento para la naciente CBDC Es probable que el ecosistema, dado el papel clave de SWIFT en la banca global, se ajuste cuando se lancen los primeros grandes.
Alrededor del 90% de los bancos centrales del mundo están explorando versiones digitales de sus monedas. La mayoría no quiere quedarse atrás con bitcoin y otros CRIPTOMONEDASpero están lidiando con complejidades tecnológicas.
El jefe de innovación de SWIFT, Nick Kerigan, dijo que su última prueba, que duró 6 meses e involucró a un grupo de 38 miembros de bancos centrales, bancos comerciales y plataformas de liquidación, había sido una de las colaboraciones globales más grandes sobre CBDC y activos «tokenizados» para fecha.
Se centró en garantizar que las CBDC de diferentes países puedan utilizarse juntas, incluso si se basan en diferentes tecnologías subyacentes o «protocolos», reduciendo así los riesgos de fragmentación del sistema de pagos.
También demostró que podrían usarse en pagos comerciales o de divisas altamente complejos y potencialmente automatizarse para acelerar y reducir los costos de los procesos.
Kerigan dijo que los resultados, que también habían demostrado que los bancos podían utilizar su infraestructura existente, habían sido ampliamente considerados como un éxito por quienes participaron y le dieron a SWIFT un cronograma para trabajar.
«Estamos analizando una hoja de ruta para producir (lanzar como producto) en los próximos 12 a 24 meses», dijo Kerigan en una entrevista. «Se está pasando de la fase experimental a algo que se está convirtiendo en realidad».
Aunque el calendario aún podría cambiar si los lanzamientos de CBDC de las principales economías se retrasan, sacar los bloques para cuando lo hagan sería un gran impulso para mantener el dominio actual de SWIFT en la red de plomería de banco a banco.
Países como las Bahamas, Nigeria y Jamaica ya cuentan con CBDC en funcionamiento. China está muy avanzada con las pruebas en la vida real de un e-yuan. El Banco Central Europeo también tiene en marcha el euro digital, mientras que el Banco de Pagos Internacionales, el grupo que agrupa a los bancos centrales mundiales, está realizando múltiples pruebas transfronterizas.
Sin embargo, la principal ventaja de SWIFT es que su red existente ya se puede utilizar en más de 200 países y conecta a más de 11.500 bancos y fondos que la utilizan para enviar billones de dólares cada día.
Opción escalable
La empresa ha pasado de ser prácticamente desconocida fuera de los círculos bancarios a un nombre muy conocido desde 2022, cuando aisló a la mayoría de los bancos rusos de su red como parte de las sanciones occidentales por la invasión de Ucrania.
Kerigan dijo que ese tipo de medida aún podría ocurrir en un nuevo sistema CBDC, pero dudaba que impidiera que los países se unieran a uno.
En su último juicio participaron bancos centrales de Alemania, Francia, Australia, Singapur, República Checa y Tailandia, así como varios que solicitaron permanecer en el anonimato.
También participaron una serie de bancos comerciales de peso pesado, incluidos HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Societe Generale, Standard Chartered y la plataforma de liquidación CLS FX, al igual que al menos dos bancos de China.
La idea es que una vez que se amplíe la solución de interconexión, los bancos tendrían un punto de conexión global principal capaz de manejar pagos de activos digitales, en lugar de miles si establecieran uno individual con cada contraparte.
Además del avance hacia las CBDC, Kerigan señaló un pronóstico de Boston Consulting Group (BCG) de que para 2030 se podrían «tokenizar» activos por valor de alrededor de 16 billones de dólares, un proceso en el que activos como acciones y bonos se transforman en chips digitales que pueden luego ser emitido y comercializado en tiempo real.
«Si podemos conectar cualquier número de redes (al sistema SWIFT), se convierte en una opción mucho más escalable para la industria», afirmó.
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