Todos tenemos que pagar impuestos. Y mientras presentar su declaración de impuestos Puede que no sea su actividad favorita, para muchos, hay un lado positivo: los reembolsos de impuestos.
La mayoría de la gente tiene su impuestos retenidos automáticamente de sus cheques de pago. Pero si eres autónomo, deberás pagar impuestos estimados durante todo el año. De cualquier manera, si pagó más impuestos de lo que realmente debe durante 2023, podría obtener un reembolso cuando presente su declaración de impuestos. Por otro lado, si debe más de lo que pagó, enfrentará una factura de impuestos.
Hay opiniones diferentes sobre si debería aspirar a obtener un reembolso de impuestos. Si paga de más durante todo el año, básicamente está prestando dinero al gobierno sin intereses durante meses. Pero quizás no le importe hacer esto si sabe que significará un reembolso en abril.
Ya sea que esté buscando aumentar su reembolso de impuestos o reducir su obligación tributaria, esto es lo que necesita saber sobre cómo los cambios impositivos anuales afectan sus impuestos y consejos para asegurarse de no pagar de más.
Cómo los cambios de impuestos afectan su reembolso
Si bien su situación financiera puede permanecer bastante constante de un año a otro, los cambios en las leyes tributarias pueden afectar el monto de su reembolso, incluidos aumentos a tramos del impuesto sobre la renta y la deducción estándar.
Muchos contribuyentes no lo saben la inflación afecta todo – incluidos ajustes de tramos impositivos a las tasas impositivas aplicadas por el IRS, dijo Lanesha Mohip, MBA, directora ejecutiva de Soluciones CFO pulidas y miembro de CNET Money Junta de revisión de expertos. La inflación también afecta los cambios en las tasas impositivas estatales, que influyen en la determinación de cuánto dinero se recupera durante el período de impuestos.
Pero ese no es el único cambio impositivo que podría afectar su reembolso. Otros cambios en la ley tributaria incluyen cambios en la crédito tributario por hijos (incluidos los pagos anticipados) y la eliminación de la exención personal.
Para comprender cómo los cambios de impuestos afectan su reembolso, consulte la Sitio web oficial del IRS para obtener las últimas actualizaciones o trabajar con un profesional de impuestos. Ciertos cambios impositivos podrían funcionar a su favor y generar un reembolso mayor.
Cómo aumentar su reembolso de impuestos (o reducir su factura de impuestos)
1. Trabaje con un profesional de impuestos
«Es muy fácil perder oportunidades de deducciones o créditos reembolsables», advierte Mohip. Y si no reclama una exención de impuestos para la que es elegible, podría encontrarse con un reembolso menor. Por lo tanto, recomienda trabajar con un profesional, especialmente si desea maximizar su reembolso.
Trabajar con un profesional de impuestos también puede ayudarle a evitar errores costosos, según Andrew Griffith, un contador Público certificado y miembro de la junta de revisión de expertos de CNET Money. Griffith citado dos diferente Los informes del IRS detallan una gran cantidad de declaraciones de impuestos recibidas por el IRS que tienen errores. Sugiere trabajar en su declaración con un abogado autorizado, un contador público certificado o un agente registrado para reducir la probabilidad de error.
2. Reclamar todos los créditos y deducciones fiscales elegibles
Si no estás reclamando todos los deducciones y créditos fiscales para el que califica, es posible que esté dejando dinero sobre la mesa. Incluso si no obtendrá un reembolso, maximizar sus exenciones fiscales puede ayudar a reducir su obligación tributaria. Asegúrese de verificar que esté reclamando todos los créditos y deducciones fiscales elegibles. El software de impuestos en línea puede ayudarlo a hacer esto, pero si tiene preguntas, puede considerar trabajar con un profesional de impuestos, especialmente si tiene una situación fiscal complicada. Pero no espere hasta el momento de declarar impuestos para ver si califica.
«Comience a planificar o aprovechar el código tributario al comienzo de un nuevo año fiscal, no al final de un año fiscal», dijo Mohip. Esperar significa que, al final de un año calendario, es posible que se dé cuenta de que podría haber calificado para deducciones o créditos, como hacer donaciones caritativas o contribuir más a su jubilación.
3. No pases por alto los gastos deducibles
El IRS permite que se deduzcan ciertos gastos de su ingreso total. Estas deducciones fiscales incluyen gastos comerciales, médicos o educativos en algunos casos. Cualquier gasto deducible que tenga se puede restar de sus ingresos totales, lo que reduce su factura de impuestos y aumenta su reembolso.
Si tiene gastos deducibles de impuestos, Griffith recomienda conservar todos los documentos relacionados como prueba, como recibos, extractos bancarios, formularios W-2 y 1099s. Es mejor conservar los documentos durante al menos 10 años después de presentar sus impuestos en caso de que lo auditen.
4. Elija el estado civil adecuado
Su estado civil juega un papel importante en el tamaño de su reembolso, independientemente de sus ingresos. El estado que elija determinará para qué créditos fiscales califica, el monto de su deducción estándar y cuánto debe en impuestos, de acuerdo con el IRS.
A veces, su estado civil para efectos de la declaración puede afectar en gran medida su reembolso. Por ejemplo, si califica para presentar una declaración como soltero o cabeza de familia, declararla como cabeza de familia podría ayudarle a reclamar más deducciones y créditos fiscales. Si está casado, tiene dos opciones: presentar una declaración conjunta o por separado. Presentar la declaración como casado pero por separado significa que se perderá ciertas deducciones como la Crédito tributario por ingreso del trabajo. Pero puede obtener un reembolso mayor (o enfrentar una obligación tributaria mayor) si presenta una declaración conjunta.
Si no está seguro de cuál es el mejor estado o califica para varios, puede usar el formulario del IRS. estado civil tributario interactivo herramienta que le ayudará a descubrir cómo proceder. En caso de duda, los expertos recomiendan hablar con un profesional de impuestos. A veces, el estado civil que elija puede afectar en gran medida su reembolso. Por ejemplo, si es soltero y cabeza de familia, puede elegir cabeza de familia para obtener más deducciones y créditos fiscales.
5. Maximiza tus contribuciones
Conociendo al umbral para sus contribuciones de jubilación (como su 401(k) o Roth IRA) también puede ayudarlo a calificar para el crédito fiscal Saver, que puede ayudarlo a recuperar el 10%, 20% o 50%, dependiendo de su ingreso bruto ajustado. Tenga en cuenta que existen límites de deducción y es posible que tenga un límite de contribución más alto, según su edad. Pero dependiendo de su categoría impositiva, agregar dinero a su fondo de jubilación podría ayudar a aumentar la cantidad de dinero que recupera.
Es mejor trabajar para maximizar sus contribuciones durante todo el año para no tener prisa durante la época de impuestos. Sin embargo, tiene hasta el 15 de abril para realizar contribuciones a la IRA que pueden contar en su declaración de impuestos de 2023 para ayudarlo a aumentar su reembolso.
6. Ajuste su W-4
Si normalmente se encuentra con una factura de impuestos o un reembolso menor al esperado, puede realizar cambios para evitar que esto suceda el próximo año. Si trabaja para un empleador que retiene impuestos de su cheque de pago, puede ajustar el formulario de impuestos W-4 para retirar más impuestos de su cheque de pago durante todo el año.
Puede hacerlo cambiando sus exenciones en su W-4 o actualizando la línea 4(c) de su W-4, «retención adicional». Puede ingresar una cantidad adicional que debe retenerse de cada cheque de pago para que, cuando llegue el momento de declarar impuestos, tenga un reembolso mayor.
7. Presente en el momento adecuado
Tenga en cuenta cuándo presenta sus impuestos. Es mejor esperar hasta tener todos sus documentos fiscales a mano para evitar presentar una declaración de impuestos enmendada. Pero también es aconsejable no esperar hasta el último minuto y tener el estrés de presentar su declaración antes de la fecha límite.
Pero si estás esperando a ver si El Congreso amplía el crédito fiscal por hijos Este año, el IRS ha alentado a aquellos elegibles para el CTC ampliado a presentarlo ahora. Si se aprueba el crédito mejorado, aún podrá recibir el dinero adicional que se le debe.
