La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y seis bancos han lanzado COSMIC, un plataforma de datos común para permitir que las instituciones financieras intercambien ideas sobre posibles actividades de delitos financieros. DBS, UOB, Standard Chartered, Citibank y HSBC han comenzado a compartir información de clientes con «banderas rojas» para que puedan advertirse mutuamente sobre posibles delitos financieros, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, dijo MAS.
Los seis bancos sólo compartirán datos si el perfil o el comportamiento del cliente muestra «ciertos indicadores de sospecha objetivamente definidos», dijo el banco central en un comunicado el lunes. Se supone que COSMIC colmará las lagunas en las que las instituciones financieras no pueden alertarse entre sí sobre actividades inusuales que involucran a sus clientes debido a requisitos de confidencialidad.
En mayo de 2023, Singapur enmiendas propuestas a su Proyecto de Ley de Mercados y Servicios Financieros facilitar el intercambio de datos y establecer el marco legal para hacerlo a través de la plataforma de datos. Estas enmiendas entraron en vigor con el lanzamiento de COSMIC, según MAS. El proyecto de ley establece políticas y directrices operativas que los participantes deben cumplir para salvaguardar la confidencialidad de los datos compartidos.
«Esto permitirá a las instituciones financieras participantes compartir información sobre posibles comportamientos delictivos, salvaguardando al mismo tiempo los intereses de la gran mayoría de los clientes legítimos», dijo MAS. «Se anima a los clientes a que sigan proporcionando respuestas oportunas si las instituciones financieras les solicitan aclaraciones sobre sus perfiles de riesgo o transacciones, para que las instituciones financieras puedan realizar evaluaciones de riesgo informadas».
Los seis bancos compartirán información de forma voluntaria, centrándose en tres riesgos de delitos de la banca comercial: el uso indebido de personas jurídicas, la financiación del comercio con fines ilícitos y la financiación de la proliferación, que abarca el movimiento o la obtención de fondos y activos para apoyar la proliferación de Armas de destrucción masiva.
El año pasado, MAS dijo que COSMIC estaría operativo en el segundo semestre de 2024, después de que los seis bancos comenzaran a compartir datos. Este tiempo adicional está designado para ajustar funciones y resolver problemas operativos antes de que la plataforma esté completamente operativa. MAS también planea ampliar el acceso a la plataforma de datos a más instituciones financieras y agregar más áreas de riesgo, haciendo que el intercambio de datos sea obligatorio en situaciones de mayor riesgo.