En las (mayormente) inmortales palabras de Tom Hanks: No hay que llorar en la temporada de impuestos.
Sin embargo, el 54% de la Generación Z informa que la ansiedad por presentar sus declaraciones de impuestos les ha hecho llorar, según una encuesta reciente sobre Cash App Taxes. Sólo el 38% de los millennials informaron sentir este nivel de estrés en torno a sus impuestos.
Si eres presentar sus impuestos Por primera vez o aún entendiendo los cambios impositivos recientes, es posible que también se sienta abrumado por el proceso.
Confusión alrededor cómo presentar sus impuestos parece ser el culpable de este estrés. La encuesta encontró que el 62% de quienes declaran por primera vez no estaban seguros de cuándo debían recibir sus formularios W-2, 1099s u otros formularios de impuestos, mientras que el 45% de la Generación Z y el 36% de los millennials no estaban seguros de cuándo debían presentar sus impuestos.
«Está claro que muchos estadounidenses, pero particularmente los contribuyentes más jóvenes, ven la presentación de sus impuestos como una experiencia confusa, que genera ansiedad y que es dolorosa de manejar», dijo Erika Carney, líder de producto de Cash App Taxes.
Puede que la declaración de impuestos no sea divertida, pero no tiene por qué ser un dolor de cabeza. Hablé con un experto en impuestos para ayudar a aclarar las cosas y ofrecerle consejos para que la presentación de impuestos sea lo más sencilla posible para la Generación Z y para todos los demás.
1. Conozca sus impuestos de forma gratuita
No es necesario pagarle a nadie para que aprenda a presentar sus impuestos correctamente. Hay recursos gratuitos disponibles en línea para ayudarle a comenzar.
«Recomiendo comenzar con lo básico y comprender qué formularios necesita presentar según sus ingresos, gastos y circunstancias particulares», dijo Dana Ronald, presidenta de la Instituto de Crisis Fiscal. «El IRS tiene recursos gratuitos para contribuyentes de todas las edades, incluidas herramientas, publicaciones y talleres en línea».
Puede encontrar guías útiles sobre cómo presentar en el sitio web del IRSdonde también puedes ver si eres elegible para presentar tus impuestos de forma gratuita a través de Archivo gratuito del IRS. Si ganó $79,000 o menos en 2023 y presentará una declaración simple (esto generalmente significa que no hay deducciones detalladas ni ingresos secundarios), probablemente califique.
Seguir a profesionales acreditados en las redes sociales también puede desbloquear asesoramiento fiscal gratuito, como el asesor fiscal certificado y agente inscrito Duke Alexander Moore de impuesto duque.
2. Encuentre la opción de presentación adecuada para usted
La encuesta Cash App Taxes encontró que el 38% de los encuestados preferiría presentar sus impuestos en un dispositivo móvil en lugar de usar su computadora portátil o presentarlos con un profesional de impuestos. Si desea presentar la solicitud a través de su teléfono, será más fácil hacerlo en 2024.
Consulte la lista de CNET de el mejor software de impuestos para 2024 para descubrir opciones que hagan que la presentación sea más cómoda. Incluye grandes nombres de la industria fiscal, como TurboTax, Bloque H & R, Jackson Hewitt, Impuestos sobre aplicaciones en efectivo y Asesino de impuestos, que ofrecen aplicaciones móviles para que la presentación de impuestos sea más conveniente. Incluso descubrimos que Cash App Taxes ofrece una mejor interfaz de presentación móvil que la experiencia de escritorio, lo que la convierte en una buena opción para cualquiera que quiera presentar la declaración a través de una aplicación móvil. Y la mayoría de los servicios te permiten cambiar de tu aplicación a tu escritorio sin problemas.
3. No pague si califica para la presentación gratuita
Los anuncios llamativos pueden hacerle pensar que tiene que pagar por servicios de archivo de primer nivel. Pero antes de transferir los datos de su tarjeta de crédito, compare diferentes opciones de software para encontrar la más asequible.
Si no es elegible para presentar una solicitud gratuita con Archivo gratuito del IRS, todavía hay muchas opciones de presentación gratuitas disponibles, incluidas las de Cash App Taxes, TaxSlayer, TurboTax, H&R Block, FreeTaxUSA y TaxHawk. Cada opción tiene sus propios criterios para presentar declaraciones de impuestos gratuitas, así que asegúrese de calificar antes de comenzar.
Este año, también hay algunas nuevas opciones de presentación gratuitas. Los clientes de Credit Karma, por ejemplo, pueden calificar para presentar su declaración de forma gratuita a través de la aplicación de finanzas personales gracias a la integración de TurboTax (Probamos esto para que usted no tenga que hacerlo.). Y si tienes un cuenta bancaria varotambién puedes presentar tus impuestos de forma gratuita a través de Impuestos de Columna.
4. Presente su solicitud antes para obtener su reembolso más rápido
Casi la mitad de la Generación Z (46%) está planeando un evento de vida en torno al dinero de su reembolso, según la encuesta Cash App Taxes.
Entonces, si bien puede temer presentar sus impuestos, esperar solo hasta el último minuto retrasos en la obtención de su reembolso y puede agregar más estrés.
«Presentar sus impuestos con anticipación puede aliviar cualquier estrés de último momento y darle tiempo para comunicarse con un profesional de impuestos si es necesario», dijo Ronald.
Encuentre algunas horas en su agenda para sentarse y comenzar con sus impuestos. Es posible que le lleve menos tiempo presentar la solicitud de lo previsto. Y si no terminas todo de inmediato, está bien. La mayoría del software de presentación de impuestos facilita continuar donde lo dejó.
5. Lleve un registro de sus ingresos secundarios
si eres un autónomo u ocasionalmente trabaja en actividades secundarias, organizar sus ganancias a lo largo del año puede acelerar su declaración de impuestos. Aunque el El IRS retrasó la implementación del 1099-K requisitos para autónomos pagados a través de aplicaciones de pago de terceros como Venmo y Cash App, si obtuvo ingresos que no pagaron impuestos, está obligado a informarlos.
Cuando gana dinero a través de un empleador, normalmente se retienen impuestos. Pero cuando trabaja por cuenta propia, recibe sus ganancias libres de impuestos. Pero todavía estás obligado a pagar impuestos sobre estos ingresos durante todo el año en forma de pagos de impuestos estimados trimestrales. El IRS también impone un 15,3% impuesto al trabajo por cuenta propia de estos ingresos para pagar al Seguro Social y Medicare.
«Lleve un registro de todos sus ingresos y gastos durante todo el año en lugar de esperar hasta la temporada de impuestos», dijo Ronald. «Esto hará que sea más fácil declarar sus ingresos con precisión y reclamar todas las posibles deducciones».
Cuando ya sepas lo que has ganado durante el año, estarás más preparado para pagar tus impuestos estimados a tiempo y menos probabilidades de enfrentar una factura fiscal sorpresa. Pero si trabaja por cuenta propia o hace malabarismos con más de un trabajo independiente, podría beneficiarse de la ayuda de un experto.
«Si tiene varios asuntos secundarios, considere trabajar con un profesional de impuestos para asegurarse de que todo se informe correctamente y aprovechar las deducciones o créditos disponibles», dijo Ronald. Incluso si está luchando por compilar los detalles de sus ingresos de 2023, este consejo puede ayudarlo a optimizar sus impuestos para el próximo año.
6. ¿En la escuela? Elija su mejor reducción de impuestos
Si estás en la universidad, existen posibles beneficios fiscales que debes conocer.
«Los estudiantes deben conocer las exenciones fiscales relacionadas con la educación, como el Crédito de Oportunidad Estadounidense y el Crédito de Aprendizaje Vitalicio, que pueden ayudar a compensar el costo de la matrícula y los gastos relacionados», dijo Ronald.
El Crédito fiscal de oportunidad estadounidense le permite reclamar hasta $2,500 en gastos elegibles, mientras que el Crédito de aprendizaje vitalicio tiene un máximo de $2,000. Puede reclamar el AOTC solo si es un estudiante universitario, pero puede reclamar el Crédito de aprendizaje vitalicio si es estudiante universitario, está en una escuela de posgrado o está inscrito en un curso de aprendizaje profesional elegible. La otra diferencia clave es que el AOTC es parcialmente reembolsable, lo que significa que una parte puede reembolsarse incluso si no debe ningún impuesto federal sobre la renta, mientras que el Crédito de aprendizaje vitalicio no lo es.
Si es elegible para ambos créditos, puede reclamar solo uno, así que elija el que maximice sus deducciones para brindarle un reembolso mayor o reducir su factura de impuestos. Mayoría software de impuestos en línea lo guiará a través de este paso y le informará qué crédito es la mejor opción para su situación específica.
7. ¿Tiene préstamos para estudiantes? Puede ser elegible para exenciones fiscales
Los descansos no terminan cuando dejas la escuela: si estás pagando préstamos estudiantiles, también puedes ser elegible para una exención de impuestos.
«Para aquellos con deudas por préstamos estudiantiles, tengan en cuenta las posibles deducciones por intereses pagados sobre préstamos estudiantiles y otros costos relacionados», dijo Ronald. Si realizó pagos de intereses acumulados sobre la deuda de su préstamo federal para estudiantes en 2023, puede deducirlos de sus impuestos. Inicie sesión en su cuenta de préstamos estudiantiles y verifique formulario de impuestos 1098-E para ver si pagó intereses el año pasado.
Además, si recibió condonación de préstamos estudiantiles en 2023, actualmente está exento de pagar impuestos federales sobre el monto condonado, gracias a una disposición incluida en el 2021 Ley de rescate estadounidense. Sin embargo, dependiendo de dónde vivas, es posible que deba impuestos estatales o locales sobre su deuda cancelada: verifique su sitio web del estado para obtener información sobre la presentación de impuestos.
