Los paneles solares pueden Ahorre dinero en sus facturas de electricidad., pero ¿se reducirán esos ahorros con impuestos a la propiedad más altos? Las casas con paneles solares pueden aumentar considerablemente de valorlo que podría aumentar también los impuestos a la propiedad en algunos estados.
Muchos gobiernos estatales fomentan los paneles solares eximiendo a las instalaciones solares de los impuestos a la propiedad, lo que le permite aumentar el valor de su hogar con energía solar manteniendo la misma base imponible o limitando su aumento. Otros estados eximen a los paneles solares de impuestos sobre las ventas, lo que puede significar ahorrar hasta un 5% en impuestos en una compra que cuesta decenas de miles de dólares — y algunos estados ofrecen exenciones para ambos tipos de impuestos.
Aprende todo lo que necesitas saber sobre paneles solares y sobre exenciones de impuestos sobre las ventas y la propiedad.
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¿Qué son los impuestos a la propiedad?
Los impuestos a la propiedad son tarifas que cobran los gobiernos a individuos y organizaciones por la propiedad de tipos específicos de propiedad. Los impuestos a la propiedad más comunes son para bienes inmuebles o bienes raíces (edificios o terrenos), pero también pueden aplicarse a propiedades como botes, automóviles y otros vehículos.
Los impuestos a la propiedad son generalmente impuestos «ad valorum», lo que significa que los impuestos se basan en los valores tasados de la propiedad. A medida que aumenta el precio de tasación de la propiedad, también aumentan los impuestos sobre la propiedad (dependiendo de las reglas para tasar la propiedad).
En Estados Unidos, los impuestos a la propiedad están controlados por los gobiernos estatales y locales. Los impuestos a la propiedad financian programas como los de aplicación de la ley, protección contra incendios, escuelas, bibliotecas y otra infraestructura local. No hay impuesto federal a la propiedad.
Las tasas de impuestos sobre bienes inmuebles en los EE. UU. varían desde tan solo el 0,31% en Hawái hasta el 2,21% en Nueva Jersey, según Datos del censo de 2020 proporcionados por la Tax Foundation.
¿Cuánto aumentan los paneles solares el valor de mi casa?
De acuerdo con la Laboratorio Nacional de Energías Renovablesel valor de su casa aumenta $20 por cada $1 de ahorro anual en facturas de servicios públicos.
Datos de la Administración de información energética muestra que la factura eléctrica mensual promedio de un hogar en EE. UU. en 2022 fue de $137. Si sus paneles solares fueran lo suficientemente potentes como para proporcionar toda esa electricidad, ahorraría $1,644 al año.
Utilizando la regla NREL «$20 por $1» anterior con datos de servicios públicos de 2022, una nueva instalación solar aumentaría el valor de una casa estadounidense en un promedio de $32,880. Por supuesto, el aumento real en el valor de su casa dependerá de varios factores como la ubicación y el tamaño de su casa, el tipo de instalación solar, el precio de la electricidad local y leyes de medición neta en tu estado.
¿Cómo afectan los paneles solares a mis impuestos a la propiedad?
Los paneles solares pueden aumentar el valor de su hogar. Cuando un proyecto de mejoras para el hogar aumenta el valor de la propiedad, su gobierno local puede reevaluar el valor de la vivienda para determinar un nuevo valor impositivo base.
Sin leyes que eximan a los paneles solares de los aumentos del impuesto a la propiedad, el valor nuevo y más alto de su casa puede generar un aumento en su impuesto a la propiedad.
Por ejemplo, otro método común para estimar el impacto de los paneles solares en el valor de su casa es que lo aumentarán en un promedio del 4,1%. Eso se basa en un Encuesta de Zillow de 2019.
Si vive en Texas y es dueño de una casa de $500,000, actualmente pagará alrededor de $8,300 en impuestos anuales a la propiedad a la tasa estatal del 1,66%.
Si una nueva instalación solar aumenta el valor de esa casa en un 4,1%, entonces podría valorarse en $520,500, lo que podría aumentar sus impuestos a la propiedad a $8,430, o $340 más al año. Afortunadamente para los tejanos, los paneles solares están 100% exentos de los aumentos del impuesto a la propiedad.
¿Cómo funcionan las exenciones del impuesto a la propiedad para paneles solares?
Básicamente, las exenciones del impuesto a la propiedad para paneles solares restarán el valor de su instalación solar (o una parte de ella) del valor tasado de su casa. Si su casa vale $300,000 e instala paneles solares con un valor total de $20,000, una exención del impuesto a la propiedad mantendría el valor tasado de su casa en $300,000, no en $320,000.
En la mayoría de los casos, deberá solicitar la exención del impuesto a la propiedad, a veces antes de la instalación de sus paneles solares. Visite el departamento de impuestos o ingresos de su estado para conocer el proceso para reclamar la exención del impuesto a la propiedad en su estado o ciudad.
¿Cómo funcionan las exenciones del impuesto sobre las ventas para paneles solares?
Las exenciones del impuesto sobre las ventas para la energía solar significan que el equipo adquirido, como paneles solares, inversores, sistemas de estanterías u optimizadores, no está sujeto a los impuestos locales habituales sobre el consumo.
La mayoría de los estados cobran impuestos sobre las ventas por la compra de artículos y servicios. Estos impuestos estatales varían desde el 2,9% en Colorado hasta el 7,25% en California. Cinco estados (Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire y Oregon) no cobran ningún impuesto sobre las ventas por ninguna compra.
De manera similar a las exenciones del impuesto a la propiedad, muchos estados requerirán una solicitud para la exención del impuesto sobre las ventas de equipos solares.
¿Qué estados eximen a los paneles solares de los impuestos a la propiedad y a las ventas?
De los 50 estados de EE. UU. y Washington, DC, 31 gobiernos ofrecen algún tipo de exención o exclusión del impuesto a la propiedad para los paneles solares. Algunos estados ofrecen una exención del impuesto a la propiedad por un tiempo limitado, como 10 años, mientras que otros eximen a los paneles solares para siempre (o hasta que los políticos estatales cambien la ley).
Además, 16 estados ofrecen algún tipo de exención del impuesto sobre las ventas para equipos de energía solar. Algunas exenciones del impuesto sobre las ventas incluyen solo paneles solares, mientras que otras incluyen todo menos transformadores y equipos de monitoreo, y otras eximen todos los equipos solares relacionados.
La mayoría de las exenciones del impuesto a la propiedad incluyen el valor total de su instalación solar, pero algunas brindan una exención parcial basada en un porcentaje de su valor. Las leyes estatales y locales pueden cambiar rápidamente o verse afectadas por decisiones judiciales: un fallo de agosto de 2022 del Corte Suprema de Misuri ha dejado en el limbo la exención del impuesto estatal sobre la propiedad solar.
Utilice la información y los enlaces a continuación para verificar las leyes actuales de su estado o distrito sobre exenciones de impuestos a la propiedad y de impuestos sobre las ventas de paneles solares. Tenga en cuenta que este cuadro incluye exenciones de impuestos para Residencial instalaciones solares. Algunos estados ofrecen exenciones para instalaciones solares industriales a gran escala, pero no para paneles solares domésticos.
Nota: Este cuadro es exacto al 16 de junio de 2023. Es posible que se hayan producido cambios en las leyes estatales después de esta fecha. Consulte el departamento de impuestos de su estado para conocer las últimas normas sobre exenciones de impuestos para instalaciones solares residenciales.
¿Los paneles solares aumentan los impuestos a la propiedad en los estados sin exenciones?
Los paneles solares ciertamente podrían aumentar sus impuestos a la propiedad en un estado y ciudad sin exenciones de impuestos a la propiedad para instalaciones solares, pero dependerá del proceso de evaluación específico de su localidad.
En general, agregar paneles solares a su hogar aumentará su impuesto a la propiedad en estados sin exenciones de impuestos a la propiedad para instalaciones solares. Si su estado no ofrece una exención del impuesto a la propiedad, debe comunicarse con la oficina del tasador local para preguntar específicamente cómo los paneles solares afectarán su impuesto a la propiedad. Para encontrar a su asesor local, busque en Google el nombre de su condado, el nombre del estado y la palabra «asesor».
¿Por qué los diferentes estados y ciudades tienen reglas diferentes para las exenciones del impuesto a la propiedad de paneles solares?
El apoyo gubernamental a la energía solar residencial varía de un estado a otro y de una ciudad a otra. Mientras que la Departamento de Energía de EE. UU. recomienda encarecidamente a los gobiernos locales que apoyen la energía solar, corresponde a los funcionarios electos de cada zona aprobar la legislación que establezca exenciones fiscales para las instalaciones solares.
Suzanne Leta, jefa de políticas y estrategia de un proveedor líder de energía solar Poder del soldijo a CNET que «70 millones de estadounidenses podrían ahorrar dinero hoy en día con energía solar en los tejados y, sin embargo, sólo unos 4 millones aproximadamente tienen energía solar en los tejados».
Leta continuó: «En muchos estados, hay muchos tomadores de decisiones que ven el importante valor de la energía solar para el consumidor y también el valor ambiental. Han estructurado su política fiscal y otras políticas de incentivos para reducir el costo de la energía solar. tecnología para que más consumidores puedan acceder a los beneficios».
En algunos casos en los que un estado no ofrece incentivos solares, los gobiernos municipales han intervenido para compensar. Por ejemplo, Ohio no ofrece ningún incentivo fiscal estatal para las instalaciones solares, pero las ciudades de cleveland y Cincinnati Ofrecer importantes reducciones en los impuestos locales sobre la propiedad.
Las leyes fiscales para instalaciones de energía solar pueden cambiar de una sesión legislativa estatal a otra. Si apoya los incentivos fiscales para la energía solar y su estado no los ofrece, comuníquese con su legislatura del estado para hacerles saber lo que piensas.
Corrección, 16 de junio: Una versión anterior de este artículo expresaba erróneamente la situación en Alabama. Allí no existe una exención del impuesto estatal a la propiedad para los paneles solares.