Estados Unidos lidera la lucha contra los delitos financieros y su papel en la aplicación de la ley a nivel mundial es crucial. Aun así, el blanqueo ha evolucionado con el tiempo y los gobiernos han luchado por mantenerse al día con la innovación.
“Así como las encarnaciones anteriores de la Ley de Secreto Bancario se centraron específicamente en contrarrestar los flujos financieros relacionados con las drogas, las actualizaciones de la Ley PATRIOTA de EE.UU. realmente enfatizaron la interrupción de los flujos de dinero de grupos como Al Qaeda. Nunca anticipó los desafíos de la década de 2020: activos digitales, corrupción estratégica, una explosión de cleptócratas que ocultan su riqueza en empresas fantasma estadounidenses o inteligencia artificial que podría ayudarnos a reconocer estos crímenes y otros”, dijo Him Das, entonces director en funciones de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), en 2022 comentarios a banqueros.
FinCEN, una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU., estableció sus prioridades para 2021:
- Corrupción.
- Delitos cibernéticos, incluidas consideraciones pertinentes sobre ciberseguridad y moneda virtual.
- Financiamiento del terrorismo.
- Terrorismo internacional.
- Terrorismo interno.
- Fraude.
- Actividad de organizaciones criminales transnacionales.
- Actividad de organización de narcotráfico.
- Trata de personas y tráfico de personas.
- Financiamiento de la proliferación.
La cuestión afecta a la seguridad nacional, ya que “los terroristas necesitan financiación para reclutar y apoyar a miembros, financiar logística y realizar operaciones. Por lo tanto, prevenir dicha financiación es esencial para contrarrestar con éxito la amenaza del terrorismo”, explicó FinCEN.
La agencia ejecuta un programa de innovación donde las empresas de tecnología financiera y regulatoria pueden presentar sus iniciativas.
«La capacidad de vincularse a una variedad de bases de datos proporciona a FinCEN uno de los mayores depósitos de información disponibles para las fuerzas del orden en el país», declaró la agencia en su sitio web.