Archivo directo del IRS estará completamente disponible para todos los contribuyentes elegibles en una docena de estados el 12 de marzo, con poco más de un mes para finalizar presente su declaración de impuestos federales.
Direct File ha tenido una implementación conservadora en todas las cuentas. El IRS lanzó su programa piloto para Direct File el 29 de enero, pero sólo para que un grupo preseleccionado de empleados gubernamentales presentaran sus impuestos.
En las semanas siguientes, los contribuyentes pudieron registrarse para usar Direct File en oleadas, y el IRS puso a disposición las inscripciones para nuevos usuarios en breves períodos antes de cerrarlo nuevamente. Ahora, el IRS está listo para quitar las ruedas de apoyo.
Pude probar el software porque vivo en Nueva York, uno de los 12 estados de los que Direct File acepta declaraciones de impuestos federales en 2024. Debido a Las muchas restricciones de Direct File En cuanto a los ingresos, sin embargo, no pude completar una declaración este año con el servicio.
Pero el software de archivo gratuito es tan fácil de usar que puedo verme a mí y a otros usando Direct File en el futuro a medida que el programa amplíe las situaciones impositivas que cubre. Por ahora, está muy por detrás de los líderes de la industria.
¿Cómo es utilizar Direct File del IRS?
IRS Direct File es un software de preparación de impuestos en línea limpio y sencillo. Es básico. Pero lo que ofrece, lo hace bien.
Antes de utilizar Direct File, deberá configurar una cuenta ID.ME para verificar su identidad. Este proceso preliminar puede tener muchos errores. Experimenté algunas dificultades tanto al cargar fotos de mi licencia de conducir como al registrar una selfie usando tecnología de terceros. Iniciar sesión en Direct File con ID.ME después requiere autenticación estándar de dos factores usando su teléfono.
Una vez que esté en Direct File, será recibido por una lista de verificación de cinco pasos para la presentación de impuestos: «Usted y su familia», «Ingresos», «Deducciones y créditos», «Sus impuestos 2023» y «Completar».
En Usted y su familia, el software le pedirá su información personal, como su domicilio, ocupación y fecha de nacimiento. Tenga en cuenta que al ingresar su dirección postal no puede abreviar palabras como calle, unidad o avenida que se encuentran comúnmente en las direcciones particulares. Esto generará un mensaje de error.
Cada vez que inicie una sección, Direct File obtendrá una vista previa de la información que le solicita. También encontrará hipervínculos que abren ventanas emergentes con ayuda contextual a medida que avanza. Al final de cada sección o formulario que agregue, Direct File le mostrará un resumen de lo que ingresó para verificar su trabajo.
Esto es importante porque, con Direct File, ingresará la mayor parte de su información fiscal manualmente. Solo se responderán algunas preguntas haciendo clic en las listas desplegables o respondiendo preguntas con sí o no. Se siente muy parecido FreeTaxUSA y Impuestos sobre aplicaciones en efectivo De este modo. Tampoco existe la opción de cargar el W-2 ni la opción de cargar la declaración de impuestos del año pasado para comenzar.
El IRS ha sido franco sobre las limitaciones de Direct File este año. El nuevo programa tiene algunas lagunas importantes, incluidos límites de ingresos y límites a los tipos de créditos que puedes reclamar. Además, puede utilizar esta opción de presentación solo si está tomando la deducción estándar.
Otros dos agujeros evidentes que Direct File deja muy claro al usuario a medida que completa su declaración es que el software acepta declaraciones federales solo de 12 estados de EE. UU.: Arizona, California, Florida, Massachusetts, New Hampshire, Nueva York, Nevada y Dakota del Sur. , Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Direct File también solo le permite declarar ingresos de un puñado de fuentes:
- Ingresos de un empleador (Formulario W-2)
- Ingresos por compensación por desempleo (Formulario 1099-G)
- Seguridad Social o beneficios de jubilación ferroviaria (formulario SSA-1099)
- Ingresos de $1,500 o menos provenientes de intereses, bonos de ahorro estadounidenses u obligaciones del tesoro (formulario 1099-INT)
Si sus respuestas indican que vive en un estado fuera de los 12 mencionados anteriormente o que necesita declarar ingresos de un formulario de impuestos no respaldado, Direct File le mostrará un mensaje de advertencia con un enlace a esta página del IRS detallando otras formas para que usted presente sus impuestos este año.
IRS Direct File también se esfuerza por asegurarse de que no presente una declaración de impuestos incompleta. Le pregunta por sus fuentes de ingresos por formulario de impuestos y también le hace preguntas sobre su situación fiscal para asegurarse de que tenga todos los formularios que necesita. Si uno de los formularios que necesita es 1099-DIV, 1099-R o cualquier otro formulario no admitido por IRS Direct File, recibirá un mensaje de advertencia similar.
Si bien este paso adicional parecerá un poco innecesario para los declarantes de impuestos de bricolaje experimentados, puede ser muy útil para los recién llegados. Incluso diría que es similar a TurboTax en la forma en que hace un esfuerzo adicional para tomarte de la mano en este escenario.
Una vez que esté listo para presentar su declaración, Direct File le mostrará una página con su declaración de impuestos federales total o el monto que debe. Me imagino que se siente un poco diferente cuando el IRS le dice cuánto debe, en lugar de un tercero. Direct File también explica cómo el software calculó el número. Si recibe una devolución, DIrect File le permite recibe tu reembolso mediante depósito directo o correo.
Otras características notables de IRS Direct File
La ayuda contextual de IRS Direct File está a la par con la mayoría del software de preparación de impuestos en línea. Pero su función de chat es muy limitada.
Cuando haces clic en Chat en la esquina superior derecha de la pantalla, el software abre una nueva pestaña donde escribes tu nombre y una pregunta general sobre el uso de Direct File. Sin embargo, no puede hacer preguntas sobre su situación fiscal. De hecho, Direct File le indica explícitamente que no incluya ninguna información financiera en su pregunta.
«No somos su asesor fiscal y no podemos ayudarlo con preguntas específicas sobre los impuestos que pueda adeudar o la elegibilidad para créditos», se lee en la página. Este es un gran paso por parte del IRS para dejar claro a los usuarios que Direct File solo sirve como un servicio de preparación de impuestos.
IRS Direct File está disponible solo en inglés por ahora. Pero la agencia también está trabajando para desarrollar una versión en español. Actualmente, el software le permite alternar entre inglés y español, lo que activa esta ventana emergente que explica que este último está disponible.
¿Qué falta en IRS Direct File?
Al probar IRS Direct File, quedé impresionado con lo sencillo que es utilizar el software. El servicio ofrece instrucciones claras y le da una buena idea de lo cerca que está de completar su devolución.
Pero faltan algunos componentes que esperaba ver como parte del lanzamiento. Para empezar, debería tener un widget en la parte superior de la pantalla que actualice el tamaño de su declaración o el monto que debe a medida que ingresa su información fiscal. Parece que todos los programas de software de presentación de impuestos en línea tienen esto. Direct File también debería hacerlo.
Direct File lo obliga a completar su declaración de impuestos en un orden específico. Si bien puede volver a cualquier parte de su declaración que haya completado a través de la lista de verificación, no puede saltar a las deducciones y créditos, por ejemplo. No todos los programas de presentación de impuestos en línea le permiten avanzar, pero soy un gran admirador de los que sí lo hacen.
Una cosa que me sorprendió fue que Direct File tampoco integra la biblioteca completa de recursos tributarios del IRS. Esperaba ver una pestaña designada de «Ayuda» para consultarla mientras realizaba la prueba. Después de todo, el IRS ayuda a los contribuyentes a «comprender y cumplir con sus responsabilidades tributarias y hacer cumplir la ley». según su sitio web.
La ayuda contextual integrada en el software de impuestos es sólida, pero en nuestra opinión, IRS Direct File debería ser el software de impuestos en línea con la mejor ayuda y recursos contextuales. Todavía puede serlo en el futuro. Actualmente, esa designación va a TurboTax, Bloque H & R y FreeTaxUSA.
Finalmente, el IRS tiene una gran oportunidad en los próximos años de integrar la información personal y fiscal de los usuarios en Direct File. Con una implementación tan conservadora y cuidadosa en el primer año, esto probablemente no fuera factible en 2024. Pero debido a que el IRS ya recibe formularios de impuestos de su empleador, puedo ver razonablemente un futuro en el que su información personal básica y W-2 se presenta automáticamente para usted después de crear una cuenta. La integración le daría a Direct File una ventaja competitiva en el mercado, además de su precio gratuito.
¿Es Direct File del IRS adecuado para mí?
IRS Direct File no es una buena opción para la mayoría de las personas este año. Eso no se debe al rendimiento del software de impuestos, sino más bien a las barreras impuestas por el IRS, como el hecho de que sólo los contribuyentes elegibles en 12 estados pueden utilizar el programa este año.
Pero si vive en uno de esos 12 estados, como Nueva York o California, solo tiene que declarar un W-2 y un 1099-INT y reclama la deducción estándar, existe una gran posibilidad de que califique. Asegúrese de comparar su situación fiscal con la formularios y horarios que acepta Direct File del IRS este año.
