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Robinhood recibió una multa de $ 70 millones por causar un «daño significativo» a los clientes

Robinhood recibió una multa de $ 70 millones por causar un «daño significativo» a los clientes


Robinhood ha sido multado por FINRA y la compañía financiera tendrá que pagar aproximadamente $ 70 millones en multas. La empresa fue multada por causar lo que se describió como un daño «generalizado y significativo» a los clientes.

FINRA anunció que había multado a Robinhood con 57 millones de dólares. Y ordenó a la empresa que pague $ 12,6 millones en daños a los clientes, más intereses. Llevando la cantidad total a aproximadamente $ 13 millones a pagar por daños.

Esta sanción es la sanción más grande jamás ordenada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. FINRA es una organización no gubernamental autorreguladora que supervisa la industria del corretaje.

¿Qué provocó esto?

FINRA citó que Robinhood había causado un daño significativo a los clientes al mostrarles saldos incorrectos.

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Uno de esos casos había dado lugar a la suicidio de un cliente de 20 años. En la nota de suicidio dejada atrás, el cliente dice que no creía haber activado el comercio de margen. Y, sin embargo, Robinhood les había dejado comerciar con dinero prestado. Conduciendo a pérdidas masivas para los clientes.

La plataforma le había mostrado al cliente que tenía un saldo negativo de $ 730,165. Pérdidas incurridas por el uso de la función de negociación de margen. Cuando en realidad, el cliente tenía un saldo de $ 365,530.60.

Ha habido numerosas acusaciones de que Robinhood muestra a los clientes saldos incorrectos.

Según FINRA, el joven de 20 años no fue la única víctima de esto. A más de 800.000 clientes de Robinhood se les había permitido realizar operaciones que activaban automáticamente las operaciones de margen. Permitir a los usuarios comerciar con dinero prestado. Esto sucedería independientemente de si habían activado la función de negociación de margen o no.

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Según ellos, Robinhood no había logrado establecer ni mantener un sistema adecuado para cumplir con las regulaciones.

«El cumplimiento de estas reglas no es opcional y no se puede sacrificar en aras de la innovación y la voluntad de ‘romper cosas’ y arreglarlas más tarde». – Jessica Hopper, jefa del Departamento de Ejecución de FINRA

La creación de cuentas fraudulentas en la plataforma también fue otro tema citado. Aparentemente, Robinhood había autorizado la apertura de cuentas a pesar de que se les advirtió que estas cuentas podrían ser fraudulentas.

Había más de 100 cuentas que tenían números de seguro social que pueden pertenecer a personas fallecidas.

Además, FINRA también alegó que Robinhood no había informado de decenas de miles de quejas que la empresa estaba obligada a informar.

Respuesta de Robinhood

Robinhood no ha confirmado ni negado las acusaciones formuladas por FINRA. Pero la empresa respondió a la acción que estaba tomando FINRA en su contra. La compañía se aseguró de que Robinhood hubiera invertido mucho para mejorar la plataforma.

“Robinhood ha invertido mucho en mejorar la estabilidad de la plataforma, mejorar los recursos educativos y desarrollar la atención al cliente y los términos legales y de cumplimiento. Nos complace dejar esto atrás y esperamos seguir enfocándonos en nuestros clientes y democratizar las finanzas para todos ”.Jacqueline Ortiz Ramsay, Jefa de Comunicaciones de Políticas Públicas de Robinhood.

Robinhood se fundó en 2013 y ha estado en funcionamiento desde entonces. Con sede en Menlo Park, la compañía financiera estadounidense ofrece operaciones sin comisiones en acciones y fondos cotizados en bolsa. Lo hacen a través de la aplicación móvil que lanzaron en 2015.

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Robinhood saltó a la fama con la explosión de las «existencias de memes» durante la pandemia. Las acciones como GameStop se negociaban en función del sentimiento de las redes sociales y Robinhood era el medio principal para la mayoría de los inversores.

Robinhood ya había reservado $ 26,6 millones en preparación para la multa que predijeron que vendría. Pero la multa resultó ser más del doble de lo que habían especulado.

Esta no será la primera vez que FINRA multa a la empresa. Robinhood había sido multado 1,25 millones de dólares a principios de 2019 por violaciones a la mejor ejecución.

Aún no se sabe cuándo Robinhood pagará las multas y el acuerdo. Pero la empresa parece estar lista para seguir adelante con esto lo más rápido posible.

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