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La pérdida impermanente, el asesino silencioso de Crypto, amenaza los principios básicos de DeFi: Bancor

La pérdida impermanente, el asesino silencioso de Crypto, amenaza los principios básicos de DeFi: Bancor


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Uno de los creadores originales de DeFi tiene como objetivo solucionar uno de los problemas más urgentes de la industria.

Cuando Bancor lanzó el primer grupo de liquidez de DeFi en 2017, los fundadores del proyecto vieron una falla trágica en su invento: que cuando un token aumenta de precio, los inversores tienden a perder dinero rápidamente. El problema, conocido como «pérdida impermanente», cuesta a los usuarios miles de millones en ganancias criptográficas cada año. Hoy, más de $ 20 mil millones apostados en fondos de liquidez se ven afectados.

Bancor lanzó una solución a fines de 2020 que protege completamente a los usuarios de pérdidas impermanentes al asegurar contra el riesgo a nivel de protocolo.

Ahora, un año después y con más de $ 200 millones ganados por los depositantes de Bancor en los últimos 10 meses, el proyecto se está preparando para el lanzamiento de su tercera versión de protocolo. Al igual que su predecesor, Bancor V3 protegerá completamente a los usuarios de un riesgo que amenaza con socavar los principios básicos de DeFi.

La pérdida impermanente (IL) es el riesgo que asumen los proveedores de liquidez a cambio de las comisiones que ganan en los grupos de liquidez. Si IL excede las tarifas ganadas por un usuario cuando se retira, significa que el usuario ha sufrido retornos negativos en comparación con simplemente mantener sus tokens fuera del grupo.

Nate Hindman, director de crecimiento de Bancor, dijo:

“Debido a la naturaleza compleja de la pérdida temporal, solo un pequeño grupo de los usuarios más activos y sofisticados pueden protegerse de manera confiable contra el riesgo y minimizar su impacto en sus ganancias de DeFi. Si apostar en grupos de liquidez solo es rentable para los usuarios más avanzados, es probable que la liquidez se concentre en manos de muchos menos actores, reduciendo la resistencia de DeFi a la censura y la manipulación «.

Un estudio reciente sobre pérdidas impermanentes realizado por la consultora de criptografía Topaze Blue encontró que alrededor del 50% de los usuarios que apuestan sus tokens en Uniswap V3 están sufriendo retornos negativos. En ciertos grupos, el porcentaje de usuarios que perdieron más de IL de lo que ganaron en tarifas de negociación fue tan alto como 70-75%.

La pérdida impermanente se conoce como un asesino silencioso en la industria, ya que es difícil para los usuarios notarlo. El valor de las tenencias de un usuario en un grupo de liquidez puede aumentar si los tokens compuestos aumentan de precio, creando la ilusión de ganancias. Sin embargo, en comparación con simplemente comprar y mantener los activos apostados en las cantidades aportadas, el usuario aún puede estar incurriendo en pérdidas.

Para arrojar más luz sobre el tema, Bancor y el proveedor de análisis de DeFi, APY Vision, se unieron recientemente para lanzar il.wtf. El sitio permite a los usuarios ingresar la dirección de su billetera Ethereum y ver cuánta IL acumulada han sufrido en su vida y qué grupos los han quemado más. Los usuarios que comparten su IL en Twitter con el hashtag #BancorBailouts califican para recibir un alivio de $ 1000. Una publicación reciente reveló una pérdida de $ 400,585 por proporcionar liquidez a 27 grupos.

El impulso para exponer a los usuarios a los peligros de una pérdida temporal y el riesgo que representa para los mercados de liquidez descentralizados se produce cuando Bancor se prepara para lanzar su próxima versión V3. Los colaboradores principales revelarán las funciones clave en una transmisión en vivo de YouTube de la comunidad el 29 de noviembre a las 8:30 pm EST.

Hindman, agregó:

“Bancor V3 está diseñado para hacer que las finanzas descentralizadas sean lo más simples y seguras posible para los usuarios cotidianos. El alma de DeFi está en juego. Debemos evitar que DeFi se convierta en un patio de recreo para los ricos y conectados para extraer valor de los protocolos y descargar sobre todos los demás, y esto comienza con la fijación de los fondos de liquidez «.

Bancor es el único producto de participación descentralizada que le permite ganar dinero con exposición de un solo token y protección total contra pérdidas impermanentes. Bancor genera millones en tarifas por mes para los usuarios que depositan sus tokens en el protocolo, ofreciendo hasta un 40% de APR en tokens como ETH, WBTC, LINK, USDT, MATIC y más. Bancor es propiedad de su comunidad como una organización autónoma descentralizada (la BancorDAO).

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