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Guía para principiantes: cómo cubrir su cartera de criptomonedas

Guía para principiantes: cómo cubrir su cartera de criptomonedas


Conclusiones clave

  • Las criptomonedas son volátiles, lo que presenta riesgos al invertir.
  • El empleo de estrategias de cobertura puede minimizar el riesgo de invertir en criptomonedas.
  • Obtener rendimiento, asignar a proyectos más grandes y almacenar activos de manera segura puede reducir los riesgos asociados con la inversión en criptografía.

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Los inversores en criptomonedas pueden emplear una serie de estrategias para minimizar los riesgos asociados con la participación en el espacio.

Una guía para la cobertura en cripto

Muchas criptomonedas han alcanzado nuevos máximos históricos en las últimas semanas, mientras que los volúmenes de negociación se han disparado durante todo el año. El espacio criptográfico está experimentando su mayor corrida alcista hasta la fecha, y aunque muchos creen que el ciclo podría continuar durante al menos unos meses más, los movimientos futuros del mercado son imposibles de predecir.

Durante los picos del mercado, el optimismo puede afectar la toma de decisiones racional. Los inversores pueden verse tentados a doblar su apuesta por el apalancamiento o descuidar las estrategias de gestión de riesgos a medida que aumentan los precios, lo que puede tener consecuencias dramáticas durante una recesión.

La mentalidad “HODL” de Crypto, que aboga por mantener todas las inversiones sin vender nunca, puede no ser la estrategia óptima para todos. Para aquellos que quieran tener éxito en el mercado de las criptomonedas, existen varias estrategias probadas que se pueden utilizar para cubrir carteras.

Promedio del costo en dólares

Quizás la forma más sencilla de gestionar el riesgo en el mercado es simplemente obteniendo beneficios. Sin embargo, existe un riesgo en la venta. Salir del mercado demasiado pronto podría significar perder grandes ganancias si los precios continúan subiendo. Ahí es donde entra en juego la popular estrategia de «promedio de costo en dólares» (DCA). DCA implica la compra o venta incremental de un activo en lugar de desplegar capital en una compra o vender la totalidad de las propiedades de uno. DCA es particularmente útil en mercados volátiles como el cripto.

DCA ayuda a gestionar la incertidumbre de la acción del precio; es útil para decidir cuándo vender. En lugar de intentar identificar la parte superior del mercado alcista, uno puede simplemente vender en incrementos a medida que el mercado sube.

Muchos traders exitosos implementan la estrategia de una forma u otra. Algunos usan DCA para comprar criptomonedas con una parte de su cheque de pago todos los meses, mientras que otros pueden realizar compras diarias o semanales. Los intercambios centralizados como Coinbase ofrecen herramientas para emplear automáticamente una estrategia DCA.

Históricamente, los mercados bajistas de criptomonedas han ofrecido los mejores momentos para acumular activos. Mientras tanto, los mercados alcistas han ofrecido los mejores momentos para vender. Por lo tanto, el DCA se utiliza mejor cuando se tiene en cuenta la naturaleza cíclica del mercado.

Rendimiento agrícola y estaca

La llegada de DeFi y las monedas estables ha ofrecido a los inversores una forma de obtener rendimiento en su cartera. Mantener una parte de las tenencias de uno en monedas estables ofrece una forma de capturar las lucrativas oportunidades de cultivo de rendimiento al tiempo que reduce la exposición a la volatilidad del mercado. Se sabe que los protocolos DeFi como Anchor y Curve Finance ofrecen rendimientos de dos dígitos, mientras que las tasas ofrecidas en otros Los fondos de liquidez más nuevos pueden ser significativamente más altos (las fincas de rendimiento más nuevas también se consideran más riesgosas).

Apostar tokens criptográficos es otro método eficaz para generar ingresos pasivos. A medida que los activos apostados se aprecian en precio, también lo hacen los rendimientos. Mientras tanto, la apuesta líquida a través de proyectos como Finanzas del Lido ofrece una forma de obtener rendimiento a través de tokens que representan activos apostados. Si el activo baja de precio, la participación permite al tenedor seguir ganando intereses sobre el activo.

Análisis técnico y en cadena

Si bien el análisis comercial y técnico requiere un nivel de conocimiento y habilidad, aprender los conceptos básicos puede ser útil para aquellos que buscan obtener una ventaja en el mercado. Eso no quiere decir que uno necesite comprar costosos cursos de negociación o dedicar tiempo a realizar transacciones a corto plazo. Sin embargo, puede ser útil conocer algunos indicadores clave, como los promedios móviles, para informar decisiones como cuándo tomar ganancias.

Muchas herramientas también ofrecen formas de analizar la actividad en cadena, como la acumulación de ballenas y las tasas de financiación. Otros tipos de análisis técnico incluyen encontrar el «valor razonable» de los activos. También puede ser útil analizar la imagen general del mercado desde una perspectiva macro, ya que hay muchos factores que pueden influir en el mercado. Por ejemplo, antes del evento del Jueves Negro de las criptomonedas, los temores en torno al Coronavirus indicaron que los mercados podrían estar preparándose para una gran liquidación.

Almacenamiento de activos y cobertura de DeFi

Uno de los aspectos más importantes de la protección de las criptomonedas se relaciona con el almacenamiento. Es fundamental utilizar el tipo de billetera adecuado y proteger las claves privadas. Las billeteras frías, como las billeteras de hardware, se recomiendan para una parte significativa de los fondos, mientras que las billeteras calientes como MetaMask generalmente no se consideran el mejor lugar para almacenar criptografía.

Si bien los inversores a menudo bloquean activos como ETH en contratos inteligentes para aprovechar las oportunidades de DeFi, hay formas de obtener protección contra piratas informáticos y otros riesgos. Proyectos como Nexus Mutual, que se asemeja a los seguros para DeFi, ofrecen formas de cubrir el riesgo en carteras de criptomonedas mediante la venta de cobertura contra ataques de intercambio o errores de contratos inteligentes.

Construcción de carteras

La construcción de carteras es otro aspecto importante de la gestión de riesgos. Elegir qué activos comprar y en qué cantidades puede tener un gran impacto en el nivel de riesgo general de una cartera. Es importante considerar la cantidad invertida en criptografía en relación con otros activos y cuentas de ahorro. Además, seleccionar los proyectos criptográficos adecuados para invertir es una parte crucial de la gestión del riesgo. De manera similar, para quienes negocian activos, es importante distinguir la proporción de una cartera que se puede utilizar activamente para negociar.

Como regla general, vale la pena considerar la capitalización de mercado de cada activo en una cartera. Si bien las principales criptomonedas como Bitcoin y Ethereum son volátiles, se consideran menos riesgosas que muchos proyectos de menor capitalización, ya que son más líquidas y se benefician del efecto Lindy. Sin embargo, los proyectos con límites de mercado más bajos también pueden generar mayores rendimientos. La construcción de la cartera depende en última instancia del apetito por el riesgo, los objetivos financieros y los horizontes temporales de cada individuo. Los datos históricos muestran que invertir en proyectos de mayor capitalización puede ser rentable a largo plazo.

La asignación de la cartera también se refiere a diferentes tipos de activos. La explosión de NFT de este año ha generado grandes ganancias para muchos coleccionistas que participaron en el mercado, pero los NFT son menos líquidos que la mayoría de los demás tokens de cifrado. Los NFT no son intercambiables, mientras que los activos como Bitcoin y Ethereum se negocian casi al mismo precio en todos los intercambios. Esto también puede dificultar la búsqueda de un comprador a un precio fijo cuando el interés en el mercado se agota. Dado que las NFT son una tecnología emergente en un espacio incipiente, invertir en ellas sigue siendo muy arriesgado.

Opciones de compra

Las opciones son un tipo de contrato derivado que les da a los compradores la oportunidad de comprar o vender un activo a un precio fijo. Para aquellos que tienen mucho tiempo en una cartera de criptomonedas, las opciones de venta pueden ser una forma eficaz de cubrir el riesgo. Las opciones de venta ofrecen el derecho a vender un activo a un precio determinado en un período de tiempo determinado. Esto permite a los inversores proteger su cartera acortándose en caso de una recesión en el mercado.

Por el contrario, las opciones de compra ofrecen la oportunidad de comprar como activo a un precio fijo en el futuro y son efectivamente un tipo de apuesta larga. Si un inversor obtiene beneficios temprano en caso de una recesión, mantener opciones de compra puede permitirle volver a comprar a un precio determinado si cree que es probable que el mercado repunte en el futuro. Las opciones son un producto complejo que solo se recomiendan para comerciantes e inversores avanzados, pero pueden generar rendimientos lucrativos para los usuarios.

En conclusión, la inversión en criptografía puede ofrecer grandes beneficios. Históricamente, las criptomonedas han ofrecido un potencial alcista descomunal incomparable con cualquier otro activo del mundo. Sin embargo, fundamentalmente, una mayor recompensa potencial conlleva más riesgo. Emplear una variedad de estrategias de cobertura puede ayudar a minimizar el riesgo y aumentar las recompensas que ofrece el espacio.

Divulgación: en el momento de escribir este artículo, el autor de esta función era propietario de BTC, ETH y varias otras criptomonedas.

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