5 formas en que la IA puede ayudarlo a hacer sus impuestos, y 10 tareas fiscales con las que no debe confiar en las que

En una prueba reciente de la función de investigación profunda de Chatgpt, se le preguntó a la IA Identificar 20 trabajos que el nuevo modelo O3 de OpenAI probablemente reemplazara. Como informó Sabrina Ortiz de Zdnet, «Justo en el tiempo con la temporada de declaraciones de impuestos, liderando la tabla fue el papel de ‘preparador de impuestos’ con una probabilidad de reemplazo del 98%, que Chatgpt considerado como ‘automatización casi cerre’.

No hay duda de que los servicios de preparación de impuestos minoristas están utilizando algún nivel de IA para reducir su carga de trabajo, pero si bien los preparadores de impuestos pueden ser reemplazados por una máquina, no estoy convencido de que conduzca a declaraciones de impuestos precisas o confiables, ciertamente no todavía.

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Por ejemplo, puede llegar un momento en que podrá decirle a una IA que encuentre todos sus recibos y transacciones, divídalos en categorías, identifique en qué categorías se encuentran sus deducciones y luego los ingrese en los formularios de impuestos y la contabilidad adecuados sistemas. Pero esa serie de actividades vinculadas no parece estar disponible ahora.

Para aquellos que ya mantienen sus registros de manera clara y organizada, la IA podría ayudar. Pero en mi primer año como propietario de un negocio, mantuve todo, todo, mi papeleo en una gran bolsa de lona. Cuando llegó la hora de los impuestos, acabo de arrojar la bolsa de lona en el escritorio de mi preparador de impuestos local. Convertir ese desastre en una buena declaración de impuestos fue un esfuerzo masivo de mano.

Mi negocio hizo muy poco ese primer año, pero la tarifa que tuve que pagar a ese preparador para excavar mis documentos y preparar mis impuestos fue impresionante. Después de conocer mi lección, me volví más riguroso sobre la organización de mis registros. Mi punto es que el joven emprendedor no es la única persona con documentación descuidada. Algunos trabajos siempre requerirán un humano para al menos algunos de los trabajos.

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Incluso con una buena organización y una contabilidad rigurosa (que he hecho religiosamente durante unas décadas), las diversas herramientas que necesitamos para trabajar juntas son generalmente de diferentes proveedores. Los AIS no están a la altura de ese nivel de organización en una amplia gama de documentos y actividades.

Dicho esto, hay áreas en las que una IA puede ayudar. Aquí hay cinco de ellos.

1. Utilice las funciones de IA disponibles en el software de preparación de impuestos

Programas de impuestos como Turbotax y Software de impuestos de bloque H&R Ahora ofrezca diversos grados de asistencia de IA para su preparación de impuestos. No espere que su software de preparación de impuestos haga todo el trabajo por usted, pero puede ayudar a ahorrar tiempo y proporcionar asistencia rápida.

Intuit tiene varias ofertas relacionadas con la IA que forman parte de su producto TurboTax. TurboTax puede importar datos de 350 instituciones financieras y puede llenar los campos de formulario de impuestos de autocomisión utilizando una herramienta llamada Copa intuit. La IA también se usa para verificar los formularios para obtener precisión y encontrar errores, recomendar deducciones y responder preguntas de impuestos.

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Intuit es También lanzar un programa asistido por turbotax en vivo Donde una IA lo igualará con un experto en impuestos que trabajará con usted en una llamada en forma de zoom para completar sus impuestos. Esta es una especie de mezcla de inteligencia artificial y real.

Asistencia de impuestos de bloque H&R es una nueva herramienta de IA generativa que puede proporcionar información fiscal, ayudar con la preparación de impuestos y responder preguntas relacionadas con los impuestos de forma gratuita para ayudarlo a comprender los problemas fiscales con los que está tratando a medida que completa sus declaraciones.

H&R Block también dice que su asistente de impuestos puede responder preguntas sobre cambios recientes al código fiscal, pero tenga cuidado porque el conocimiento de IA tiende a quedarse un poco detrás de los cambios en la regulación en tiempo real.

Ahora, todo esto puede sonar bien, pero tenga en cuenta que la IA generativa tiene la tendencia a cometer errores, cometer cosas y engañar. Eso no es exactamente lo que quieres al preparar impuestos. Geoffrey A. Fowler del Washington Post proporciona una historia de advertencia. Intentó las características de IA de TurboTax y H&R Block y las encontró «horribles».

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Para ser justos, he pagado a los contadores humanos del mundo real por la ayuda de preparación de impuestos, y he encontrado que algunos de ellos también son horribles. Los impuestos no son divertidos, y debe verificar todo, ya sea su propio trabajo, el trabajo de una IA o el trabajo de alguien que dice ser un experto.

2. Utilice funciones de IA en el software de seguimiento de gastos

No todos los servicios de seguimiento de gastos ofrecen funciones de IA, pero Fyle, SparkReceipt y QuickBooks sí.

Soy un usuario de QuickBooks algo involuntario. El precio ha aumentado considerablemente a lo largo de los años, pero los costos de cambio son aún más altos. Entonces me quedo con QuickBooks. Para gastos importados que no tienen reglas personalizadas, QuickBooks intenta asignar categorías utilizando algunas capacidades de IA. No cuentes con esta característica. Esas tareas casi siempre son incorrectas.

QuickBooks también impulsa constantemente sus servicios relacionados, algunos de los cuales tienen capacidades de IA. Pero no he encontrado nada en oferta que parezca que vale la pena la venta, por lo que no he aprovechado esas capacidades de IA adicionales.

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FiloLa gran afirmación de la fama es lo que llama IA conversacional para el seguimiento de gastos. Básicamente, todo lo que hace es tomar una imagen de sus recibos con su teléfono y enviarlo por mensaje de texto a Fyle. Fyle lo procesa y lo clasifica todo automáticamente, ahorrando mucho tiempo.

Chispa También automatiza el escaneo y la categorización de recibos, junto con facturas y extractos bancarios. Luego ingresará su información, sin la necesidad de entrada manual. La característica clave aquí es la categorización de gastos, que a menudo pueden tomar tiempo y esfuerzo a mano.

3. Use Copilot con Excel

Microsoft’s Copiloto Tiene una poderosa integración con Excel. No importa qué datos organicen para su presentación de impuestos o proceso de contabilidad, es probable que se ejecute algunos a través de Excel. Copilot automatizará muchas de las tareas de configuración de Excel que solían tomar mucho tiempo y, a veces, el conocimiento de Excel difícil de encontrar.

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En lugar de entrar en más detalles aquí, le recomiendo que vea este video de Singapur, donde el instructor proporciona una visión detallada de cómo funciona Excel con impuestos. Si bien la política fiscal en cada país es diferente, las tareas que realiza el instructor son muy similares en todo el mundo.

https://www.youtube.com/watch?v=l7mog2ytr-W

4. Chat con un chatbot para obtener asesoramiento y orientación fiscal

También puedes usar un chatbot como Chatgpt o Perplejidad Para obtener orientación fiscal y asesoramiento. Solo tenga en cuenta que desea hacer preguntas sobre los temas que se han escrito en años anteriores, son estables con reglas fiscales inmutables y para las cuales se publicó una guía oficial publicada.

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Aquí hay algunos ejemplos que probé. Todos dieron como resultado respuestas buenas y precisas (al menos lo mejor que este no contado podía decir).

• ¿Quién necesita presentar una declaración de impuestos federales de los Estados Unidos?
• ¿Cuáles son los montos de deducción estándar del IRS?
• ¿Cuáles son los soportes de impuestos para los últimos años?
• ¿Cuál es la diferencia entre una deducción fiscal y un crédito fiscal?
• ¿Qué son las deducciones detalladas comunes?
• ¿Qué créditos fiscales están disponibles para los gastos de educación?
• ¿Cómo se gravan los beneficios del Seguro Social?
• ¿Cómo puedo verificar el estado de mi reembolso federal de impuestos?
• ¿Qué desencadena una auditoría del IRS?
• ¿Cuánto tiempo debo mantener mis registros de impuestos?

Asegúrese de prefacionar cualquier pregunta que haga con su jurisdicción de presentación. Si estás en los Estados Unidos, dígalo. Si estás en Singapur, dígale eso a la IA. De lo contrario, la IA probablemente no sabrá qué reglas fiscales de jurisdicción son apropiadas para usted.

5. Cargar y escanear documentos para el análisis, resumen y explicación

Puede alimentar a sus PDF de chatbot favoritos para que analice y explique. Por ejemplo, subí una copia de las instrucciones para Formulario del IRS 2553que es la forma utilizada para elegir el estatus de la corporación S.

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Le pregunté a Chatgpt: «Explica esto». Luego le pregunté: «¿Cuáles son las cosas más importantes que debería saber?» Escaneó el documento y me proporcionó una lista de pepitas informativas importantes.

Que no hacer

Le pedí a ChatGPT que me proporcionara una lista de 10 áreas en las que no debe usar IA para ayudar con los impuestos. Es una buena lista, y estoy totalmente de acuerdo con todos sus puntos.

1. Proporcionar asesoramiento fiscal legalmente vinculante: AI no reemplaza a los asesores fiscales profesionales, CPA o abogados.
2. Asegurar el cumplimiento fiscal completo: La IA no puede tener en cuenta los últimos cambios en las reglas del IRS, las leyes específicas del estado o las situaciones fiscales únicas.
3. Presentar su declaración de impuestos en su nombre: La IA no puede presentar formularios de impuestos directamente al IRS o las agencias fiscales estatales.
4. Determinar la elegibilidad para deducciones y créditos fiscales complejos: Algunas deducciones y créditos (como la deducción de ingresos comerciales calificados) requieren una evaluación profesional.
5. Garantía de protección de auditoría del IRS: La IA no puede asegurarse de que no será auditado ni proporcione representación directa si está auditado.
6. Manejo de solicitudes de alivio de elecciones fiscales tardías: El IRS puede requerir una explicación por escrito de «causa razonable», que es mejor manejada por un profesional de impuestos.
7. Interpretación de leyes y regulaciones fiscales ambiguas: La IA no puede proporcionar respuestas definitivas sobre áreas grises de derecho fiscal o fallos del IRS.
8. Preparación de declaraciones de impuestos multi-estados o internacionales: La IA no puede manejar con precisión los pasivos fiscales en múltiples jurisdicciones.
9. Detectar fraude fiscal o evitar las sanciones: La IA no puede verificar si las deducciones, los créditos o los informes de ingresos cumplen plenamente con los estándares del IRS.
10. Dar recomendaciones de estrategia de inversión o impuestos de jubilación: La IA no puede asesorar sobre decisiones de inversión eficientes en impuestos, conversiones de Roth IRA o estrategias de planificación patrimonial.

Agregaré uno más: nunca confíe en que la IA sea correcta. Siempre verifique todo todo. Use la IA como ayudante, pero no confíe en ella como una fuente de verdad.

¿Qué opinas? ¿Ha probado herramientas fiscales con AI como asistencia TurboTax, Asistencia de impuestos de bloques H&R o QuickBooks? ¿Ayudaron o hicieron las cosas más complicadas? ¿Confía en la IA para manejar la preparación de impuestos, o todavía prefiere la experiencia humana? ¿Dónde crees que las herramientas fiscales de IA necesitan la mayor mejora? Háganos saber en los comentarios a continuación.

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